Ngày 17/11, Công an huyện Kỳ Sơn (Nghệ An) vừa phá thành công chuyên án tín dụng đen, bắt giữ đối tượng Lương Văn Tuấn (SN 1986, trú tại bản Đỉnh Sơn 1, xã Hữu Kiệm) về hành vi cho vay nặng lãi với mức lãi suất cho vay cao hơn nhiều lần mức lãi suất mà Bộ luật Dân sự quy định.
Theo đó, từ tháng 01/2018 đến nay, Tuấn đã cho nhiều người dân trên địa bàn huyện Kỳ Sơn vay tiền với mức lãi suất là 5.000 đồng/triệu đồng/ngày (tức là 182%/năm), trong khi đó mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định là 20%/năm.
Đối tượng Lương Văn Tuấn tại cơ quan điều tra
Ngay sau khi tiếp nhận tin báo, Công an huyện Kỳ Sơn đã thành lập tổ công tác xác minh những vấn đề có liên quan; thu thập tài liệu chứng cứ, giấy tờ, tài liệu thể hiện việc cho vay lãi nặng trong thời gian dài của đối tượng Tuấn, đồng thời tiến hành lệnh bắt giữ.
Tại cơ quan Cảnh sát điều tra, Tuấn khai nhận từ đầu năm 2018 đến nay, Tuấn đã cho 18 người dân trên địa bàn vay 33 lượt vay tiền với tổng số tiền cho vay là: 104 triệu đồng, thu lợi bất chính từ việc cho vay nặng lãi số tiền 34.888.371 đồng.
Hiện, cơ quan CSĐT Công an huyện Kỳ Sơn đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can Lương Văn Tuấn về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, Công an TP. Đồng Hới (Quảng Bình) cũng đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Mạnh Cường (SN 1983, trú phường Lĩnh Nam, quận Hoàng Mai, TP. Hà Nội) và Nguyễn Đức Chiến (SN 1991, trú xã Quỳnh Minh, huyện Quỳnh Phụ, Thái Bình) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo tài liệu của cơ quan điều tra, đầu năm 2019 đến tháng 7-2020, Nguyễn Mạnh Cường từ TP.Hà Nội vào TP. Đồng Hới để hoạt động cho vay nặng lãi. Cường lên trang ứng dụng Tima dò tìm những người có nhu cầu vay tiền rồi mua thông tin về địa chỉ, số điện thoại của những người này. Sau đó, đối tượng điện thoại để liên hệ cho vay. Ngoài ra, một số người khác có số điện thoại của Cường thì trực tiếp gọi đến để vay tiền.
Quá trình điều tra, công an xác định Cường đã cho 10 người (trú tại TP. Đồng Hới và huyện Quảng Ninh) vay tổng số tiền là 294 triệu đồng với lãi suất thấp nhất là 243,3%/năm, cao nhất là 365%/năm, vượt gấp 12,16 đến 18,25 lần lãi suất cho vay được Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định.
