Theo Tiền phong online thông tin, thời gian gần đây, Công ty CP Đầu tư Thương mại Bất động sản Nhật Nam ở địa chỉ số 54 Ngô Thị Thu Minh, quận Tân Bình, TPHCM đưa ra nhiều chương trình huy động vốn hấp dẫn.
Trong vai khách hàng, PV Tiền Phong được nhân viên tên Sơn cho biết, công ty đang triển khai chương trình tiền gửi bao gồm chi trả lãi suất và số tiền hoàn vốn 7%/tháng. Theo đó, người gửi từ 20 triệu đồng đến 5 tỷ đồng sẽ được công ty trả lãi suất trong vòng 24 tháng.
Cụ thể, với số tiền 500 triệu đồng, người gửi sẽ có hai lựa chọn. Thứ nhất là được hưởng lãi suất 20%/24 tháng, cộng với 1 voucher mua bất động sản trị giá 100 triệu đồng. Thứ hai là hưởng lãi suất 68% trong vòng 24 tháng. Như vậy, sau 2 năm người gửi sẽ nhận về tổng gốc và lãi là 840 triệu đồng.
Để lôi kéo PV Tiền Phong gửi tiền, nhân viên của công ty tên Sơn nói nếu không có 500 triệu thì anh có thể gửi 100 triệu đồng, được trả vốn và lãi 7 triệu đồng/tháng, tương đương 7%/tháng. Như thế, sau 24 tháng, người gửi nhận được 168 triệu đồng, trong đó tiền lãi là 68 triệu đồng, tương ứng với lãi suất 68%/24 tháng. Công ty sẽ lập lệnh tự động với hệ thống ngân hàng, bắt đầu chi trả vốn và lãi vào tài khoản của người gửi sau 2 ngày làm việc kể từ ngày nhận được tiền gửi.
Nhân viên này cũng khẳng định, tài sản bảo đảm trả vốn và lãi cho người gửi tiền là chuỗi nhà hàng, khách sạn và nhiều quỹ đất có vị trí đắc địa tại Tây Ninh, Phú Quốc (Kiên Giang), Thanh Hóa, Hà Nội, Buôn Ma Thuột (Đắk Lắk)... do công ty đứng tên.
“Nếu anh chấp nhận tham gia gói đầu tư 1 tỷ đồng thì sẽ nhận được ưu đãi khủng hơn nữa là sau 24 tháng nhận về 1.440.000.000 (tương đương lãi suất 44%) cộng thêm voucher giảm giá 1 tỷ đồng khi mua bất kỳ bất động sản nào của Công ty Nhật Nam, ngay sau khi anh góp vốn công ty sẽ tặng thêm anh 500m2”, nhân viên của Công ty CP Đầu tư Thương mại Bất động sản Nhật Nam nói.
Cũng với thông tin huy động vốn trả lãi xuất lên tới 68%/ năm, người lao động online chia sẻ khi có dịp tiếp cận một số nhà đầu tư đang có ý định gửi tiền vào Công ty Nhật Nam. Họ cho biết cách đây vài tháng, công ty này có giới thiệu đoạn video bà Vũ Thị Thúy, Chủ tịch HĐQT công ty, phát biểu trước hàng trăm nhà đầu tư. Trong video, bà Thúy cho biết gần như toàn bộ tài sản của Công ty Nhật Nam là tài sản của cá nhân bà chuyển cho công ty đứng tên. Với tư cách là Chủ tịch HĐQT và là người đại diện pháp luật của Công ty Nhật Nam, bà Thúy khẳng định nhà đầu tư gửi tiền vào công ty là an toàn; nếu công ty không trả vốn và lãi thì nhà nước sẽ xử lý các tài sản này để bảo đảm quyền lợi cho nhà đầu tư.
Biết chúng tôi băn khoăn Công ty Nhật Nam lấy tiền đâu để trả lãi cho người gửi, nhân viên công ty này liền giải thích việc kêu gọi mọi người góp vốn với lãi suất cao là để triển khai các hoạt động kinh doanh thương mại, xây dựng thương hiệu, tạo lập đội ngũ nhà đầu tư cùng với công ty xây dựng các dự án nhà đất. Sau 24 tháng, các dự án này sẽ đi vào hoàn thiện, thương hiệu Nhật Nam sẽ có vị thế trên thị trường. Khi đó, công ty bán bất động sản thu về lợi nhuận, bù đắp những chi phí đã trả cho nhà đầu tư. Tiếp đến, người này cung cấp cho chúng tôi hàng loạt sổ đỏ đứng tên Công ty Nhật Nam, thông tin về bà Vũ Thị Thúy, hợp đồng hợp tác kinh doanh có chữ ký của bà Thúy và đề nghị người gửi tiền trực tiếp đến trụ sở điền danh tính, số tiền đầu tư và ký nhận.
Tuy nhiên, nhiều chuyên gia nhận định phương thức huy động vốn của Công ty Nhật Nam là tiền gửi đa cấp - dùng tiền người gửi trước để trả cho người gửi sau - ẩn chứa nhiều "vấn đề".
Trong điều kiện thị trường hoạt động bình thường (không bị tác động bởi Covid -19), doanh nghiệp cũng không thể đạt được lợi nhuận trên 30%/năm để chi trả cho người gửi tiền, huống hồ là trong điều kiện dịch bệnh hiện nay. Đến một lúc nào đó, công ty này sẽ không huy động được vốn nữa, dẫn đến tình trạng vỡ nợ. Khi đó, người gửi sẽ không biết kêu ai.
Đồng thời cũng khuyến cáo nhà đầu nên tìm hiểu kỹ vì sau vài tháng trả vốn và lãi, nếu chẳng may công ty này kinh doanh khó khăn, có thể mất khả năng chi trả thì cơ quan chức năng rất khó phân xử. Thiệt hại đầu tiên là nhà đầu tư sẽ mất số tiền lãi còn lại vì theo nguyên tắc của hợp đồng hợp tác kinh doanh là khi doanh nghiệp kinh doanh không có lãi thì không chia lợi nhuận cho người hợp tác.
