Thủ đoạn lừa đảo của nhóm đối tượng này là tiến hành mua mỗi thông tin của các khách hàng với giá từ 3.000 - 10.000 đồng, sau đó giao từng nhân viên giả danh cán bộ ngân hàng gọi điện đến "con mồi" và giới thiệu các gói vay không cần thế chấp. Nếu khách hàng đồng ý vay thì yêu cầu chụp ảnh CCCD/CMND và hộ khẩu chuyển qua Zalo để làm hồ sơ xét duyệt.